I. Sistema Financiero
1. Sistema Financiero, Política Monetaria y Magnitudes Macroeconómicas
- – Introducción al Sistema Financiero y Política Monetaria
- – Política Monetaria
- – Magnitudes Macro e Indicadores de Coyuntura
- – Resumen
2. Sistema Financiero
- – Introducción y Clasificación
- – Confianza de los Consumidores
- – Confianza de los empresarios
- – Indicadores de clima económico
- – Índice Nacional de Actividad (FED de Chicago)
- – Condiciones Económicas según la Reserva Federal de EEUU: El libro Beige
- – Otra clasificación de los indicadores de coyuntura
- – Divisas
II. Renta Variable
1. Mercado de Acciones; la contratación en Bolsa; Operaciones Bursátiles Especiales; Índices Bursátiles; Análisis Bursátil
- – Introducción a la Renta Variable
- – El mercado de acciones
- – Operaciones bursátiles especiales
- – Los índices bursátiles
- – Introducción al análisis bursátil
- – Resumen
2. Análisis Técnico y Chartista y otros Métodos de Valoración
III. Operaciones Financieras Básicas
1. Operaciones Financiera Básicas
- – Cálculos Financieros
- – Rentas
- – Cuentas Corrientes
- – Ejemplos de Cuentas Corrientes
IV. Derivados
1. Introducción y principales contratos de futuros y opciones
- – Introducción a los mercados de futuros
- – Principales contratos de futuros
- – Opciones
- – Resumen
2. Estrategias con futuros y opciones; Productos Estructurados
- – Formación General de los Precios del Futuro
- – Variables que determinan la Prima de las Opciones
- – Principales Estrategias con Futuros y Opciones
- – Productos Estructurados
V. Renta Fija
1. Mercado de Renta Fija y operaciones financieras básicas
- – Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento
- – Tipos de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media
- – Aritmética y geométrica
- – Características de la Renta Fija y mercado de deuda pública
- – Mercado de la Renta Fija Privada
- – Rating
- – Valoración y riesgos de los activos de renta fija
- – Resumen
2. Valoración de los tipos de renta, gestión de carteras de Renta Fija y estructura temporal de los tipos de interés
- – Rentas financieras
- – Curva de rentabilidades y Estructura Temporal de los Tipos de Interés (ETTI)
- – Aproximación a la relación precio/TIR
- – Gestión de una cartera de renta fija
VI. IICs
1. Introducción a las IICs: definición, elementos y tipología
- – Marco legislativo y evolución de las IICs
- – Definición, estructura y elementos de una IIC
- – Valoración, comisiones e información legal de las IICs
- – Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión
- – Otras IICs
- – Resumen
2. Estrategias con IICs. Hedge Funds
- – Estilos de gestión
- – Hedge Funds
VII. Selección de Inversiones
1. El binomio rentabilidad-riesgo en la gestión y selección de inversiones
- – Rentabilidad
- – Riesgo
- – Gestión de Carteras
- – Resumen
2. Optimización de carteras, eficiencia en los mercados de capitales y formulario aplicable en la selección de inversiones
- – Teoría de gestión de carteras
- – Eficiencia en los mercados de capitales
- – Proceso de asignación de activos, medición y distribución de resultados
- – Cómo leer un ranking de fondos de inversión
VIII. Planificación Financiera
1. Importancia de la Planificación Financiera para el inversor
- – El valor de la tranquilidad futura
- – Planificación financiera del ahorro
- – Planificación financiera de la previsión
- – Planificación financiera de la sucesión
- – Otros aspectos que se deben conocer y valorar
IX. Fiscalidad
1. Impuestos básicos del Sistema Fiscal español: Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto de Sociedades
- – Impuestos básicos del Sistema Fiscal español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas.
- – Resumen
2. El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes
- – ¿Qué es el IRNR?
- – ¿Qué es un Establecimiento Permanente (EP)?
- – ¿Quiénes son los contribuyentes?
- – Otros elementos personales: retenedor, representante y responsable solidario
- – Hecho imponible
- – Rentas exentas
- – Formas de sujeción
X. Seguridad Social, Seguros y Planes de Pensiones
1. Elementos básicos de la Seguridad Social, del Seguro y del Sistema de Previsión
- – El sistema de reparto de la Seguridad Social
- – Planificación Financiera
- – Fundamentos Técnicos del Seguro
- – Aspectos legales s institucionales
- – Seguros de Vida
- – Planes de Pensiones
- – Resumen
XI. Planificación Inmobiliaria
1. Aspectos concretos de la Planificación Inmobiliaria
- – Inversión inmobiliaria: definición, clasificación, principales características y rentabilidad-riesgo
- – Fondos de inversión inmobiliarios
- – Sociedades de inversión inmobiliaria
- – ¿Fondo o sociedad inmobiliaria?
- – Otras formas de inversión inmobiliaria
- – Crédito y Financiación
- – Productos de crédito
- – Análisis del riesgo de particulares
- – Las fases del riesgo de particulares
- – Análisis de las garantías
- – Apalancamiento
- – Gestión de la insolvencia
XII. Cumplimiento Normativo
1. Protección del inversor, blanqueo de dinero, cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes, protección de datos y marco normativo español
- – Protección del inversor
- – Blanqueo de dinero
- – Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes
- – Protección de datos
- – Marco regulatorio español de los servicios financieros
- – El código ético de EFPA
XIII. Análisis Financiero: Ratios y Métodos de Valoración
1. Ratios
- – Análisis de compañías a partir de los Ratios
- – Ratios de fortaleza financiera
2. Previsión Financiera
- – Previsiones financieras, presupuestos y su creación
Ubrique Piel
3. Análisis de Inversiones
- – Análisis de inversiones
- – Métodos de valoración
- – Métodos basados en el descuento de flujos de caja
4. Consolidación
- – Consolidación de sociedades
- – Métodos de consolidación de sociedades
PROYECTO FIN DE PROGRAMA:
Este Proyecto consiste en la elaboración de un Informe de Inversión: os vais a convertir en un equipo de inversión, de la EAFI Soluciones Globales, y deberéis trabajar para ofrecer a vuestros clientes las mejores rentabilidades posibles.
De esta forma, vuestro Informe de Inversión será un proyecto que deberéis presentar a un cliente potencial y así convencerles de que le ofrecéis las mejores posibilidades. El Plan tiene cuatro apartados que haremos consecutivamente. La suma de los tres primeros apartados es el documento final.